Cum să recunoști și să eviți escrocheriile de tip money-flipping și investițiile în criptomonede de pe TikTok

Escrocheriile cu investiții în criptomonede și escrocheriile de tip „money-flipping” sunt printre cele mai frecvente înșelătorii pe care consumatorii le pot întâlni pe platformele de socializare, cum ar fi TikTok. Recent, Better Business Bureau (BBB) a emis o alertă pentru a avertiza utilizatorii de internet despre aceste escrocherii.

Din 2020, agenția de protecție a consumatorilor din Statele Unite a declarat că a primit peste 4.000 de rapoarte despre escrocherii de investiții, multe dintre ele implicând criptomonede. În timp ce escrocii obișnuiau să construiască încrederea treptat prin escrocherii romantice, acum folosesc platformele de socializare pentru a viza mai multe victime rapid.

TikTok a devenit un focar pentru aceste escrocherii, conform BBB Scam Tracker, utilizatorii raportând frecvent că au fost păcăliți să investească în criptomonede frauduloase.

Cum funcționează scam-ul

Parcurgi feed-ul pe TikTok ca de obicei. Dintr-o dată, primești un mesaj privat de la un străin care îți prezintă o oportunitate (aparent) fantastică de investiție.

Profilul utilizatorului de TikTok pare real și poate include un link către un website legim la prima vedere. În unele cazuri, poți vedea videoclipuri în care utilizatorul se laudă cu teancuri de bani, susținând că și tu poți obține aceleași rezultate investind în cripto.

Din curiozitate,  intri în discuție cu persoana respectivă. Îți spune că, pentru doar câteva sute de dolari, îți poți dubla sau tripla banii în câteva zile. Sună ca o ofertă excelentă, așa că decizi să încerci.

În acest moment, îți cere să continui conversația pe o altă aplicație de mesagerie și să trimiți bani printr-un serviciu de portofel digital sau să achiziționezi criptomonede pentru a le transfera. Îți asigură că investiția ta va crește imediat.

Când încerci să îți retragi fondurile, însă, escrocul spune că trebuie să plătești anumite taxe.

„Din păcate, aceste taxe sunt false, iar orice bani trimiți vor ajunge în buzunarele escrocului. Nu vei primi nicio returnare a investiției și nici depozitul inițial nu îl vei recupera,” a avertizat BBB.

Exemplu real:

Iată un raport de la o victimă care și-a împărtășit povestea cu BBB:

„O femeie de pe TikTok m-a întrebat dacă sunt interesat să investesc. I-am spus că da, dar eram sceptic. M-a asigurat că lucrează pentru o companie legitimă. Am avut încredere în ea și am continuat cu o investiție de 500 de dolari prin bitcoin într-un cont cu [numele companiei șters]. Mi s-a spus că după 24 de ore îmi pot retrage profitul. Am fost nevoit să plătesc o taxă de 30% din 2150 de dolari, apoi urma să mi se depună suma în contul bancar în 24 de ore. După 24 de ore, am primit un email că trebuie să plătesc o „taxă ” de 4250 de dolari. În acel moment mi-am dat seama că era o înșelătorie...”

Cum să eviți escrocheriile cu criptomonede pe TikTok

• Nu avea încredere în oferte de investiții prea frumoase pentru a fi adevărate: Dacă o investiție promite câștiguri masive cu efort minim, probabil că este o escrocherie.
• Cercetează oportunitățile de investiție: Înainte de a discuta cu cineva pe TikTok, caută-i numele, numărul de telefon sau compania online. Industria investițiilor este foarte reglementată – dacă nu sunt înregistrați la agenții precum SEC, este un semnal de alarmă. Poți verifica și BBB Scam Tracker pentru plângeri.
• Fii atent la tacticile de presiune: Escrocii te vor împinge să acționezi rapid sau îți vor amenința cu acțiuni legale dacă nu plătești taxele lor. Rămâi calm și nu te grăbi să faci nimic.
• Fii atent la semnele de avertizare: investițiile inițiale mari, urgența și promisiunile atrăgătoare.
• Raportează: Notifică TikTok despre conturile suspecte sau conținutul fraudulos.
• Folosește Scamio, chatbot-ul Bitdefender bazat pe AI care te ajuta să identifici potențiale escrocherii cu investiții în criptomonede în videoclipuri și comentarii de pe TikTok și alte tipuri de scam-uri online.

Dacă bănuiești că cineva încearcă să te păcălească sau o pagină web arată suspect, scriei lui Scamio. Trimite orice text, mesaj, link, cod QR sau imagine către Scamio, care le va analiza pentru a determina dacă fac parte dintr-un scam. Scamio este gratuit și disponibil pe Facebook Messenger, WhatsApp și browser-ul tău.

Întrebări frecvente

• Cum pot identifica o escrocherie cu criptomonede pe TikTok?

 Fii precaut cu ofertele care promit câștiguri rapide și garantate cu risc minim. Escrocii creează adesea o stare de urgență pentru a te presa să acționezi rapid.

• Ce ar trebui să fac dacă am fost înșelat?

Raportează înșelătoria la TikTok și depune o plângere la cea mai apropiată secție de poliție, DIICOT (pentru infacțiiuni cibernitice grave) și Directoratul Național de Securitate Cibernetică (DNSC). De asemenea, ar trebui să contactezi banca sau furnizorul de portofel digital pentru a verifica dacă poți recupera o parte din fonduri.

• Sunt toate investițiile în criptomonede escrocherii?

Nu, nu toate investițiile în criptomonede sunt escrocherii. Totuși, trebuie să cercetezi compania și să te asiguri că sunt înregistrați la agențiile de reglementare corespunzătoare. Fii precaut cu oricine oferă câștiguri garantate.

• Cum pot evita să cad în capcana escrocheriilor cu criptomonede pe TikTok în viitor?

Fii mereu sceptic față de ofertele de investiții nesolicitate, mai ales pe rețelele sociale și în mesajele nesolicitate – Folosește Bitdefender Scamio pentru a verifica posibilele scam-uri, inclusiv cererile de oportunități de investiții primite online. Cercetează întotdeauna companiile în detaliu și consultă un consilier financiar certificat înainte de a investi.