În trusa de unelte a escrocului: cele mai comune instrumente, tactici și tehnologii

Te-ai întrebat vreodată de ce escrocii par mai inventivi și mai numeroși ca niciodată?
În ultimul deceniu, digitalizarea, rețelele sociale și tehnologia le-au oferit infractorilor nenumărate moduri de a-și găsi victime. De la platformele de plată și mesagerie până la inteligența artificială și apariția așa-numitelor servicii “Scam-as-a-Service”, chiar și persoanele cu cunoștințe tehnice minime pot cumpăra pachete de înșelătorii gata făcute și ghiduri pas cu pas.

Toate acestea au dus la un nivel fără precedent de sofisticare și la o acoperire globală, permițându-le escrocilor să păcălească mai multe persoane, mai repede și cu riscuri mai mici. Vestea bună este că, înțelegând cum operează acești infractori, poți recunoaște mai ușor semnele unor activități suspecte și te poți proteja mai eficient.

Mai jos găsești o listă cu instrumentele pe care escrocii le folosesc zilnic pentru a înșela milioane de victime:

1. Servicii de transfer de bani

Cum le folosesc escrocii
Escrocii apelează la plăți de tip “peer-to-peer”, servicii de transfer de bani și aplicații de plată online, deoarece pot primi rapid banii fără să-și dezvăluie adevărata identitate. Odată ce victima trimite fondurile, escrocul le ridică în numerar sau le transferă în alt cont, fiind foarte dificil de urmărit. Vor exercita presiune pentru a trimite banii imediat, invocând situații de urgență sau oferte “valabile doar acum”, astfel încât victima să nu aibă timp să verifice veridicitatea cererii.

2. Birouri virtuale și adrese de corespondență

Cum le folosesc escrocii
Infractorii închiriază uneori o "adresă de firmă" sau folosesc un serviciu de birou virtual pentru a părea legitimi. Când afișează aceste adrese pe site-urile lor sau pe cărțile de vizită, victima e indusă în eroare și crede că escrocul operează dintr-un spațiu profesional. Corespondența trimisă acolo este redirecționată către adresa reală a escrocului—de multe ori într-un alt oraș sau chiar altă țară—fără ca victima să-și dea seama că așa-zisul “birou” e doar o locație fictivă, fără personal real.

3. Numere de telefon virtuale și „spoofing” de apeluri

Cum le folosesc escrocii
Folosind servicii de telefonie prin internet (VoIP), infractorii pot alege orice prefix de zonă pentru a apărea pe ecranul tău de identificare a apelantului, dând impresia că sunt locali sau că sună din partea unei organizații de încredere (cum ar fi o instituție guvernamentală). De asemenea, pot crea numere „de unică folosință” (“burner phones”) pe care le abandonează oricând. Această tehnologie îi ajută să rămână anonimi și să-și schimbe rapid datele de contact, evitând detectarea de către autorități.

4. Kituri de phishing și instrumente pentru email

Cum le folosesc escrocii
Escrocii trimit emailuri în masă, pretinzând că sunt banca ta, un magazin online sau o rețea de socializare. Ai putea fi păcălit să apeși pe un link care duce spre un site fals sau să descarci un fișier infectat. Mulți nu știu că infractorii cumpără adesea pachete “Scam-as-a-Service”, care vin cu template-uri deja pregătite: logo-uri care imită întocmai branduri reale, texte oficiale și scripturi automate cu instrucțiuni pas cu pas, programe de trimitere în masă și formulare web care colectează date sensibile. Unele grupuri de criminalitate cibernetică oferă chiar “serviciu de suport” pentru cei care cumpără aceste pachete, facilitând lansarea de campanii de phishing chiar și pentru începători.

Cercetătorii de la Bitdefender Labs arată că aceste servicii “Scam-as-a-Service” reduc semnificativ nivelul de cunoștințe tehnice necesare pentru infractori, care pot lansa astfel mai multe atacuri de tip phishing la scară largă. Din păcate, asta înseamnă că utilizatorii obișnuiți sunt mai expuși ca niciodată.

5. Instrumente de Inteligență Artificială (IA)

Cum le folosesc escrocii
Cu ajutorul IA, escrocii pot crea videoclipuri (deepfake) sau voci care imită persoane reale. Se pot da drept un director care cere o plată urgentă, un membru al familiei care are nevoie disperată de bani sau o celebritate care promovează un concurs, o investiție sau un cadou online. IA poate scrie și mesaje extrem de convingătoare, făcând emailurile sau conversațiile să pară mult mai personale.

Citește și:

• Scam: O femeie a pierdut 375.000 de dolari într-o escrocherie romantică cu un fals Martin Henderson

6. Malware, keylogger-e și instrumente de acces la distanță

Cum le folosesc escrocii
Infractorii ascund software periculos în atașamente de email, actualizări false sau descărcări “gratuite”. Odată ajuns pe dispozitivul tău, malware-ul poate înregistra tot ce tastezi (keylogger) sau le poate oferi infractorilor control total asupra calculatorului prin instrumente de acces la distanță. Scopul este, de obicei, să obțină datele tale de autentificare pentru conturi bancare sau de credit și să sustragă bani ori să comită furt de identitate.

7. Rețele sociale și mesagerie instant

Cum le folosesc escrocii
Pe platforme precum Facebook, Instagram sau WhatsApp, escrocii se pot da drept un prieten sau o rudă care are probleme—uneori preiau contul real al unei persoane și îl folosesc ca să ceară bani. Pot pretinde că sunt un potențial partener romantic, o vedetă sau un investitor bogat. După ce câștigă încrederea, cer brusc bani pentru urgențe, investiții sau alte scheme. Mesajele vin adesea cu limbaj emoțional sau cu un sentiment de urgență, pentru a te convinge să trimiți bani cât mai repede.

8. Facturi false și șabloane de documente

Cum le folosesc escrocii
Scammerii creează facturi, note de plată sau documente de expediere care par oficiale, menționând că ai de plătit o sumă sau trebuie să confirmi plata accesând un link. Documentele afișează frecvent logo-uri cunoscute și folosesc un ton de urgență: “aviz final” sau “ultima șansă de a plăti”. Dacă urmezi instrucțiunile, poți ajunge să trimiți bani escrocului sau să dai, fără să știi, detalii sensibile pe care acesta le va exploata ulterior.

9. Acte de identitate și documente guvernamentale false

Cum le folosesc escrocii
Pentru a părea de încredere, infractorii falsifică documente precum permise de conducere, pașapoarte sau chiar licențe de afaceri. Pot să-ți arate un act de identitate guvernamental fals în timpul unui apel video sau îți trimit o poză neclară ca „dovadă” a autenticității. Această tactică îi ajută să deschidă conturi, să închirieze proprietăți sau să convingă victimele că sunt persoane legitime cărora le pot trimite bani.

10. Criptomonede și servicii de mixare

Cum le folosesc escrocii
Deoarece tranzacțiile cu criptomonede sunt foarte greu de urmărit, escrocii solicită plata în Bitcoin sau alte monede digitale. Apoi folosesc un “mixer” sau un “tumbler” pentru a amesteca și segmenta sumele, astfel încât să fie neclar de unde provin și unde ajung. Unii creează și scheme de investiții false, promițând profituri rapide dacă achiziționezi un nou token digital—după care dispar imediat ce primești “investiția”.

11. Instrumente de pe Dark Web și servicii de găzduire “speciale”

Cum le folosesc escrocii
Pe dark web, infractorii cumpără date personale furate, inclusiv numere de carduri de credit și parole. Tot acolo pot obține tutoriale “cum să…” sau kituri de phishing ori pot plăti pentru servicii de găzduire care ignoră plângerile autorităților. Această economie subterană le permite să-și creeze site-uri și să trimită emailuri de phishing fără a fi opriți imediat și, totodată, să cumpere sau să vândă informații pentru escrocherii ulterioare.

Cum să te protejezi

• Folosește soluții de securitate complete. De exemplu, soluțiile Bitdefender pot proteja împotriva malware, phishing și alte amenințări.
• Utilizează instrumente de detectare a înșelătoriilor, precum Bitdefender Scamio și Bitdefender Link Checker. Aceste unelte sunt GRATUITE și te ajută să identifici escrocheriile oriunde te afli.
• Verifică identitățile. Nu acorda încredere emailurilor, mesajelor sau apelurilor primite pe neașteptate—mai ales când vine vorba de bani. Sună direct la numărul oficial al companiei sau confirmă cu prietenii și familia.
• Activează autentificarea multi-factor (MFA). Chiar dacă un escroc îți află parola, MFA (cum ar fi un cod prin SMS sau verificarea biometrică) îi poate bloca accesul la cont.
• Nu acționa sub presiune sau teamă. Escrocii profită de panică. Ia-ți timp să te documentezi și cere părerea cuiva de încredere înainte să trimiți bani sau informații personale.
• Ține dispozitivele la zi. Actualizează frecvent sistemul de operare, aplicațiile și soluțiile de securitate. Aceste update-uri rezolvă vulnerabilitățile pe care infractorii le exploatează.
• Împărtășește-ți experiențele și informează-i pe cei din jur. Avertizează-ți familia, prietenii și colegii despre noile escrocherii sau situații suspecte. Cu cât mai mulți oameni știu la ce să fie atenți, cu atât scade șansa de a cădea în capcană.